Пожалуйста, используйте этот идентификатор, чтобы цитировать или ссылаться на этот ресурс:
http://repository.hneu.edu.ua/handle/123456789/25927
Полная запись метаданных
Поле DC | Значение | Язык |
---|---|---|
dc.contributor.author | Внукова Н. Н. | - |
dc.contributor.author | Безродная Е. С. | - |
dc.date.accessioned | 2021-08-31T07:56:54Z | - |
dc.date.available | 2021-08-31T07:56:54Z | - |
dc.date.issued | 2021 | - |
dc.identifier.citation | Внукова Н. Н. Антилегализационные требования к экономико-правовому обеспечению снижения рисков финансовой деятельности банков / Н. Н. Внукова, Е. С. Безродная // Экономика и банки. – 2021. – № 1. – С. 3-16. | ru_RU |
dc.identifier.uri | http://repository.hneu.edu.ua/handle/123456789/25927 | - |
dc.description.abstract | Цель статьи заключается в анализе антилегализационных требований к экономико-правовому обеспечению снижения рисков финансовой деятельности банков. В рамках исследования рассмотрены требования международных стандартов FATF по внедрению риск-ориентированного подхода к реализации финансового мониторинга на государственном уровне и на уровне субъектов первичного финансового мониторинга (СПФМ). Обозначены критерии рисков, которыми банки руководствуются в своей финансовой деятельности для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) (в том числе, которые связаны с клиентами, видами продуктов и услуг, способом их получения и географическим расположением государств регистрации клиентов или учреждений, через которые осуществляются процессы отмывания денег и др.) и требования к организации необходимых внутренних процедур для ПОД/ФТ. В качестве угрозы дестабилизации финансового состояния банков и ухудшения параметров их финансовой деятельности рассмотрено причинно-следственное явление понесенных репутационных рисков и финансовых потерь в результате применения к ним мер влияния за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга, то есть реализацию так называемых комплаенс-рисков. С использованием аппарата описательной статистики и критериального анализа проведено аналитическое исследование по выявлению тенденций склонности банков к продуцированию комплаенс-рисков в сфере финансового мониторинга. Результаты анализа групп банков, выделенных в зависимости от форм, примененных к ним мер влияния со стороны органа надзора, показали неоднородность сформированных выборок за счет большого разброса сумм штрафов, наложенных адекватно содеянным правонарушениям. В качестве дополнительного критерия для выявлений конвергентно-дивергентных тенденций учтен источник происхождения капитала, по которому сопоставлялись масштабы и частота применения штрафных санкций к банкам с частным, иностранным и государственным капиталом. В заключении статьи сделан основной вывод, что банки с иностранным капиталом в меньшей степени игнорируют и подвергаются комплаенс-рискам в сфере ПОД/ФТ. | ru_RU |
dc.language.iso | ru_RU | ru_RU |
dc.subject | финансовый мониторинг | ru_RU |
dc.subject | антилегализационное законодательство | ru_RU |
dc.subject | риск-ориентированный подход | ru_RU |
dc.subject | банк | ru_RU |
dc.subject | субъект первичного финансового мониторинга | ru_RU |
dc.subject | надзорные функции | ru_RU |
dc.subject | меры влияния | ru_RU |
dc.title | Антилегализационные требования к экономико-правовому обеспечению снижения рисков финансовой деятельности банков | ru_RU |
dc.type | Article | ru_RU |
Располагается в коллекциях: | Статті (МСіФП) |
Файлы этого ресурса:
Файл | Описание | Размер | Формат | |
---|---|---|---|---|
Antilegalizatsionnye_trebovaniya.pdf | 401,58 kB | Adobe PDF | Просмотреть/Открыть |
Все ресурсы в архиве электронных ресурсов защищены авторским правом, все права сохранены.