Пожалуйста, используйте этот идентификатор, чтобы цитировать или ссылаться на этот ресурс: http://repository.hneu.edu.ua/handle/123456789/25927
Название: Антилегализационные требования к экономико-правовому обеспечению снижения рисков финансовой деятельности банков
Авторы: Внукова Н. Н.
Безродная Е. С.
Ключевые слова: финансовый мониторинг
антилегализационное законодательство
риск-ориентированный подход
банк
субъект первичного финансового мониторинга
надзорные функции
меры влияния
Дата публикации: 2021
Библиографическое описание: Внукова Н. Н. Антилегализационные требования к экономико-правовому обеспечению снижения рисков финансовой деятельности банков / Н. Н. Внукова, Е. С. Безродная // Экономика и банки. – 2021. – № 1. – С. 3-16.
Краткий осмотр (реферат): Цель статьи заключается в анализе антилегализационных требований к экономико-правовому обеспечению снижения рисков финансовой деятельности банков. В рамках исследования рассмотрены требования международных стандартов FATF по внедрению риск-ориентированного подхода к реализации финансового мониторинга на государственном уровне и на уровне субъектов первичного финансового мониторинга (СПФМ). Обозначены критерии рисков, которыми банки руководствуются в своей финансовой деятельности для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) (в том числе, которые связаны с клиентами, видами продуктов и услуг, способом их получения и географическим расположением государств регистрации клиентов или учреждений, через которые осуществляются процессы отмывания денег и др.) и требования к организации необходимых внутренних процедур для ПОД/ФТ. В качестве угрозы дестабилизации финансового состояния банков и ухудшения параметров их финансовой деятельности рассмотрено причинно-следственное явление понесенных репутационных рисков и финансовых потерь в результате применения к ним мер влияния за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга, то есть реализацию так называемых комплаенс-рисков. С использованием аппарата описательной статистики и критериального анализа проведено аналитическое исследование по выявлению тенденций склонности банков к продуцированию комплаенс-рисков в сфере финансового мониторинга. Результаты анализа групп банков, выделенных в зависимости от форм, примененных к ним мер влияния со стороны органа надзора, показали неоднородность сформированных выборок за счет большого разброса сумм штрафов, наложенных адекватно содеянным правонарушениям. В качестве дополнительного критерия для выявлений конвергентно-дивергентных тенденций учтен источник происхождения капитала, по которому сопоставлялись масштабы и частота применения штрафных санкций к банкам с частным, иностранным и государственным капиталом. В заключении статьи сделан основной вывод, что банки с иностранным капиталом в меньшей степени игнорируют и подвергаются комплаенс-рискам в сфере ПОД/ФТ.
URI (Унифицированный идентификатор ресурса): http://repository.hneu.edu.ua/handle/123456789/25927
Располагается в коллекциях:Статті (МТМСФТ)

Файлы этого ресурса:
Файл Описание РазмерФормат 
Antilegalizatsionnye_trebovaniya.pdf401,58 kBAdobe PDFПросмотреть/Открыть


Все ресурсы в архиве электронных ресурсов защищены авторским правом, все права сохранены.