Застосування ризик орієнтовнаого підходу до реформування системи фінансового моніторингу за міжнародними стандартами

Abstract

У статті розглядаються актуальні питання застосування ризик орієнтованого підходу (РОП) до реформування системи фінансового моніторингу за міжнародними стандартами. Надано узагальнені результати Національної оцінки ризиків. Управління ризиками фінансового моніторингу спрямоване на побудову гарантій стійкості фінансової системи в країні. Відзначено, що особливістю законодавчих змін щодо запровадження РОП є введення поняття «неприйнятно високий ризик». З економічної точки зору РОП має пропорційний стан характеру та масштабу діяльності суб’єкта первинного фінансового моніторингу. Завданням РОП є превентивна діяльність щодо мінімізації ризиків і запобігання та попередження злочинної діяльності з відмивання коштів та фінансування тероризму.