Теоретичний підхід до визначення сутності поняття ризик-контролю клієнтів банків в системі фінансового моніторингу

Abstract

У статті представлено результат реалізації теоретичного підходу до визначення сутності поняття ризик-контролю клієнтів банку в системі фінансового моніторингу та розкрито його характеристики. Проаналізовано погляди вітчизняних науковців щодо сутності понять «ризик», «контроль» та «фінансовий моніторинг». На основі результатів проведеного аналізу запропоновано авторське визначення поняття «ризик-контроль клієнтів банку», що може бути застосоване у сфері фінансового моніторингу, на етапі прийняття управлінських рішень щодо забезпечення умов мінімізації ризику проведення операційної діяльності банку та попередження випадків легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом. З метою оцінки ризику при прийнятті клієнтів на обслуговування у банк, автором була розроблена тестова анкета-опитувальник, яка формується під час та в процесі обслуговування клієнта за результатами здійснення ідентифікації, верифікації та вивчення клієнта, анкету можуть застосовувати усі кредитні організації.