Ризик-менеджмент інвестицій у кризових умовах: сучасні підходи та інструменти

Abstract

У роботі досліджено сучасні підходи до управління інвестиційними ризиками в умовах глобальної економічної нестабільності, спричиненої геополітичними конфліктами, фінансовими кризами та іншими кризовими чинниками. Розглянуто особливості застосування моделей COSO ERM, ISO 31000:2018, методів Value-at-Risk (VaR), Монте-Карло, аналізу чутливості та сценарного планування для оцінювання й мінімізації ризиків інвестиційної діяльності. Визначено роль диверсифікації, хеджування, страхування, ліквідних резервів, а також цифрових технологій, зокрема Big Data та штучного інтелекту, у підвищенні ефективності ризик-менеджменту. Обґрунтовано доцільність адаптації сучасних моделей управління ризиками до потреб великих, малих і середніх підприємств України. Зроблено висновок, що інтеграція ризик-менеджменту в інвестиційну діяльність сприяє підвищенню фінансової стійкості підприємств, обґрунтованості інвестиційних рішень та їх адаптивності до кризових умов.