Вплив оновлених вимог до фінансового моніторингу на зміни у доступі до фінансування суб’єктів малого і середнього бізнесу

Abstract

У статті подано формування ризик-орієнтованої системи фінансового моніторингу як першочерговим завданням державного регулювання ринку фінансових послуг і сполучних суб’єктів первинного фінансового моніторингу Оновлені положення антилегалізаційного законодавства не спрощують процес одержання фінансування у фінансових установах, але процедури належної перевірки, які здійснюються з урахуванням ризик орієнтованого підходу побудовані таким чином, що клієнти з низьким ризиком мають переваги при оцінці ризиків фінансування, отже, для цієї групи суб’єктів малого та середнього бізнесу зміни, що відбулися, є позитивними.