Please use this identifier to cite or link to this item:
http://repository.hneu.edu.ua/handle/123456789/24675
Title: | Реалізація державного фінансового моніторингу на основі ризик-орієнтованих ознак у діяльності фінансових установ |
Authors: | Андрійченко Ж. О. |
Keywords: | фінансовий моніторинг ризик-орієнтований підхід критерії ризику ризик-профіль система протидії легалізації злочинних доходів Україна |
Issue Date: | 2020 |
Citation: | Андрійченко Ж. О. Реалізація державного фінансового моніторингу на основі ризик-орієнтованих ознак у діяльності фінансових установ / Ж. О. Андрійченко. // Управління розвитком. – 2020. – № 18 (3). – С. 55–64. |
Abstract: | У статті розглянуто системи ризиків різних видів фінансових установ та акцентовано увагу на відсутності серед них ризику легалізації, який розглядається окремо, в межах спеціальної системи відносин у сфері протидії легалізації доходів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Проаналізовано еволюцію критеріїв оцінки ризику фінансової установи бути залученою до легалізації доходів, узагальнено ризик-орієнтовані ознаки діяльності фінансових установ, які використовуються для оцінки їх ризик-профілю, встановлено, що одним з регуляторів на ринку фінансових послуг – НКЦПФР використовуються застарілі, формальні і неефективні критерії оцінки ризиків фінансової установи бути залученою до легалізації доходів. Натомість другим регулятором – НБУ вже проведено процес адаптації державного фінансового моніторингу до вимог FATF та AMLD4 і розроблено ризик-орієнтовані ознаки діяльності фінансових установ, які використовуються для оцінки їх ризик-профілю. Посилення контролю суб’єктами державного фінансового моніторингу за ризик-профілем фінансової установи і в цілому її системою фінансового моніторингу сприятиме підвищенню ефективності державного фінансового моніторингу. Запропоновано уніфікувати ризик-орієнтовні ознаки і запровадити ідентичні механізми фінансового моніторингу для всіх учасників ринків фінансових послуг, з урахуванням специфіки їх діяльності, а також включити ризик легалізації до системи ризиків фінансової установи для сприяння підвищенню ефективності системи фінансового моніторингу. |
URI: | http://repository.hneu.edu.ua/handle/123456789/24675 |
Appears in Collections: | Статті (МБ) |
Files in This Item:
File | Description | Size | Format | |
---|---|---|---|---|
ДФМ_Andriichenko_2020_03_.pdf | 468,08 kB | Adobe PDF | View/Open |
Items in DSpace are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.