Система комплаєнсу в банках: нові властивості та виклики сучасності

Abstract

Робота спрямована на вирішення проблеми прийняття своєчасних зважених управлінських рішень від банківського менеджменту не тільки у сфері операційної діяльності, а й з точки зору інформаційної безпеки банку та ризику відмивання коштів. Це актуалізує проблематику ризико-орієнтованого підходу й обумовлює необхідність впровадження удосконаленого методичного інструментарію системи комплаєнсу в банках. Зазначено, що залишаються проблемними питання впровадження та ефективного використання системи комплаєнс в умовах активної інтеграції вітчизняної банківської системи в структуру відносин міжнародних фінансових ринків. В роботі доведено, що однією із складових системи комплаєнс є організаційне забезпечення, а саме ті адміністративні структурні одиниці, які на рівні банку та банківської системи забезпечують управління комплаєнс-ризиками. При цьому доцільним є обов’язковість врахування масштабів і специфіки діяльності суб’єктів господарювання для визначення рівня структурного підрозділу з виконання його функціональних повноважень.