Ризик-орієнтований підхід у забезпеченні протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення

Abstract

Обґрунтовано нормативно-методичне забезпечення та організаційні аспекти запровадження ризик-орієнтованого підходу до підзвітних суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Розроблено організаційний бізнес-процес впровадження ризик-орієнтованого підходу суб’єктами первинного фінансового моніторингу для забезпечення протидії ВК/ФТРЗ. Сформовано для суб’єктів первинного фінансового моніторингу, зокрема фінансових установ, інструментарій виявлення мереж та оцінки ризиків, спрямованих на відмивання коштів, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення, проведено його апробацію. Розроблено та апробовано методичне забезпечення оцінювання ризику використання послуг банку для відмивання коштів. Узагальнено рекомендації щодо дотримання умов належної обачливості щодо клієнтів на підставі визначення вузьких місць, які можуть характеризувати високий рівень ризику відмивання коштів, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Сформовано рекомендації щодо побудови Карти ризиків для оцінки клієнтів фінансових установ в системі фінансового моніторингу. Розроблено та апробовано інструментарій обґрунтування інтенсивності проведення інспекційних перевірок системно важливих банків в контексті реалізації ризик-орієнтованого банківського нагляду.